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支付清算協會:優化信息共享聯防機制 強化業務全流程風險管理

發布時間: 2021/06/18| 來源:中國信用| 專欄:焦點新聞

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  近期,中國支付清算協會組織部分會員單位召開行業風險信息及特約商戶信息共享聯防工作座談會,要求針對目前利用虛擬貨幣等形式實施違法犯罪的情況增多等相關問題,進一步優化完善行業信息共享聯防機制,加強支付業務全流程風險管理等。

  中國支付清算協會強調,目前利用虛擬貨幣等形式實施違法犯罪活動逐漸上升。因其交易具有匿名性,便捷性和全球性,逐漸成為跨境洗錢的重要通道。同時,已出現使用虛擬幣作為賭博跑分媒介的模式。主要手法為:賭客將資金支付給跑分者,跑分者向賭博平臺支付虛擬貨幣完成下注,最后莊家用虛擬幣向跑分平臺或虛擬貨幣承兌商兌換回現金。

  會議透露,當前支付風險管理中存在的主要問題和薄弱環節較多。主要表現在未嚴格落實特約商戶和賬戶實名制管理要求;未明確設置檢查頻率、檢查內容,支付受理終端管理不規范,買賣終端等現象屢禁不止,易被跨境賭博、電信網絡詐騙等黑灰產業犯罪分子用以轉移資金等用途等方面。

  針對當前支付風險總體態勢和變化特點,中國支付清算協會要求各會員單位應密切關注跨境賭博、電信網絡詐騙等違法犯罪新手法。在事前準入環節:加強商戶審核和賬戶實名制管理。在開立賬戶時對客戶身份進行有效識別,嚴格審核開戶主體身份證明文件和開戶意愿,規范留存身份證明文件和盡職調查記錄,采取有效措施核實重要信息。

  在事中監測環節:加強交易風險監測和特約商戶、受理終端管理。持續監測和分析交易特征,完善可疑交易監測模型,對可疑商戶進行現場檢查核實或采取有效措施檢查核實其經營內容和交易情況。

  在事后處置環節:加強線索移交、信息聯動、模型優化和行業聯防聯控。發現疑似涉賭涉詐的客戶、特約商戶或可疑線索,應立即進行核實,并及時移送所在地公安機關等同時加強對可疑線索、防治經驗等信息的共享。

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